Fino al 30 giugno 2021, era possibile chiedere il prolungamento fino ad un massimo di 6 mesi della sospensione dei pagamenti che sia stata già concessa, per un periodo inferiore a 6 mesi, prima della scadenza della “Moratoria Covid-19 per il credito ai consumatori”, con riferimento ai finanziamenti, anche rimborsabili tramite cessione del quinto dello stipendio, purché stipulati fino al 20 aprile 2020, di importo superiore a 1.000 euro (importo finanziato) e durata originaria superiore a sei mesi che alla data del 21 febbraio 2020 non risultassero in ritardo nei pagamenti.

I titolari di contratti di credito ai consumatori che abbiano già usufruito della “Moratoria Covid-19 per il credito ai consumatori” per un periodo inferiore a 6 mesi (e che abbiano avanzato richiesta di prolungamento entro il 30 giugno 2021) in quanto, come effetto dell’emergenza Covid-19, a partire da una data successiva al 21 febbraio 2020 e sino alla data ultima del 31 marzo 2021, si trovavano in una situazione tra le seguenti:

1. Cessazione del rapporto di lavoro subordinato (ad eccezione delle ipotesi di risoluzione consensuale, di risoluzione per limiti di età con diritto a pensione di vecchiaia o di anzianità, di licenziamento per giusta causa o giustificato motivo soggettivo, di dimissioni del lavoratore non per giusta causa, con attualità dello stato di disoccupazione);

2. Cessazione dei rapporti di lavoro “atipici” di cui all'articolo 409, numero 3), del codice di procedura civile (ad eccezione delle ipotesi di risoluzione consensuale, di recesso datoriale per giusta causa, di recesso del lavoratore non per giusta causa, con attualità dello stato di disoccupazione);

3. Sospensione o riduzione dell’orario di lavoro per un periodo di almeno 30 giorni(Cassa Integrazione o altri ammortizzatori sociali);

4. I lavoratori autonomi e liberi professionisti che abbiano registrato nel trimestre precedente quello della domanda di sospensione una riduzione del fatturato superiore al 33% rispetto a quanto fatturato nell’ultimo trimestre 2019 in conseguenza della chiusura o della restrizione della propria attività, operata in attuazione delle disposizioni adottate dall’autorità competente per l’emergenza coronavirus. Tale riduzione deve essere stata autocertificata con le modalità previste dalla legge.

5. Gli eredi che presentino le caratteristiche dianzi elencate di soggetti deceduti che avessero stipulato contratti non assistiti da polizza di protezione del credito che preveda il pagamento di un indennizzo pari al capitale residuo.

L'accoglimento della richiesta di prolungamento della originaria sospensione comporterà un prolungamento del periodo di ammortamento corrispondente alla sospensione concordata (c.d. accodamento) per un periodo massimo complessivo di 6 mesi. L’accodamento delle rate sospese al termine del piano di rimborso comporterà altresì l’applicazione di interessi, maturati nel periodo di sospensione, calcolati al TAN contrattualmente pattuito. Al cliente non verranno addebitati ulteriori oneri o costi relativi all’espletamento delle procedure necessarie per l’attivazione della sospensione.

Se hai bisogno di ulteriori dettagli o informazioni relative al tuo finanziamento, alla modalità di rimborso delle rate, al pagamento dei bollettini postali, alle indicazioni relative alle nostre Filiali/Agenzie, ecco dove puoi trovare le risposte:

1. Link alle pagine di info-SMS
2. Link a pagina pagamento bollettini

No, l’accodamento non comporterà alcuna segnalazione di mancato pagamento nei sistemi di informazioni creditizie

No, la sospensione delle rate non comporterà in alcun modo novazione del contratto di finanziamento

No, le clausole di risoluzione previste nel contratto di finanziamento resteranno ferme e valide; resta salva in caso di richiesta da parte delle imprese avanzate ai sensi dell’art. 56 co. 2 del Decreto Cura Italia, l’irrevocabilità delle linee di Fido fino al 30 giugno 2021, o, in caso di proroga richiesta entro il 15 giugno 2021, fino al 31 dicembre 2021.